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Blueimp » 列出所有討論區 » 討論區: 自由貨幣 |
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Bitcoin 清湖漁夫：比特幣的財富黑洞是如何挖成的（上）比特幣是一個夢，比特幣市場的中國玩家們仍然沉迷其中，不過終有夢醒的一天。比特幣炒作熱潮的肥皂泡或者氣球目前雖然經過擠壓，仍未破滅。后續的發展就如同歷史上出現的“互聯網泡沫”、“郁金香泡沫”一樣，擁有大部分甚至絕大部分比特幣的資本聯合體因為共同行動而大發其財，在高價區賣出比特幣以及其他電子幣之后揚長而去，中小市場參與者則掏空自己的錢包，買下了對他們沒有任何實際意義的電腦數字元號，最終血本無歸。一旦對中國中小資本所有者剪羊毛或者割韭菜完成，這些電子幣屆時還趕不上郁金香泡沫破滅后隨意丟棄於大街、與垃圾無異的郁金香植株，也趕不上“互聯網泡沫”破滅后那些破產的網絡公司的股票，至少郁金香植株和股票在褪去了炫目的市場光芒之后還有物理存在。美國是比特幣的最大持有國 2009年2月11日，一個名叫“中本聰”的人發表論文，詳細講述了比特幣的技術原理。域名bitcoin.org的比特幣官方網站，注冊於2008年8月18日，域名和服務器都托管在芬蘭赫爾辛基的一家小型主機托管商louhi net oy處。第一個使用比特幣的是一個使用密碼郵件的人，身份無從查證。2010年12月，比特幣嶄露頭角，引起“維基揭秘”注意。這家自稱“反對權威”、“倡導自由”的網站稱，愿意以比特幣形式接受捐贈；但是遭到“中本聰”的婉拒，理由是“比特幣尚處於測試第二版嬰兒期，你最多從中撈點零花錢，但因此引發的熱度卻足以就此毀掉我們。”2011年4月，“中本聰”針對媒體追蹤最後一次公開留言：“我轉做其他事情了。”除了比特幣項目之外，在整個互聯網上再也找不到這個神秘人物的任何痕跡。有人對其“說明書”做了研究，最後得出的結論是，“中本聰”可能出生在美國，甚至可能是google公司或美國國家安全域一神秘小組代號。 據財經網(博客,微博)2014年1月13日報導，花旗分析師steven englander撰文稱，在比特幣的世界中，0.1%的人擁有50%的比特幣，1%的人擁有80%的比特幣，比特幣世界的基尼系數已經高達0.88，據估計，全球共有100萬人持有比特幣。其中最富的47個人擁有30%，另外900個人擁有20%，另外的1萬人擁有25%，剩下的約100萬人擁有20%，還有5%不知去向。所以，簡單總結一下，就是0.1%的人擁有50%的比特幣，1%的人擁有80%的比特幣。萊特幣的集中程度也類似。所有的比特幣和萊特幣的大戶都是在價位極低時早早就入場。 在2013年10月，“絲路”就遭到美國fbi查封，“絲路”創始人羅斯•烏爾布萊特也遭到逮捕。資料顯示，“絲路”創立於2011年，是一家可以讓用戶實現匿名運作的黑市購物網站；由於“絲路”交易結算時采用的是比特幣，這也使得“絲路”成為毒品交易的比特幣平臺。通過“絲路”網站流通的比特幣總價值約12億美元。查封行動使得美國的fbi成為比特幣的最大持所有者之一。據有心人統計，在比特幣十大持有者當中，美國fbi赫然在列，fbi持有約17.4萬枚比特幣量，位居第9位。此外，美國孿生兄弟泰勒•溫克萊沃斯和梅倫•溫克萊沃斯（2008年北京奧運會雙人賽艇項目冠軍）曾經對《紐約時報》表示，他們購買了價值1100萬美元的比特幣，總計已經擁有全球1%的比特幣。 據比特幣中國網站2013年5月28日的《比特幣發展歷史上最重要的10張圖》介紹，在此文發布時間之前，比特幣的主要挖礦活動發生在美國，而且那時的挖礦獲得比特幣的難度遠不如現在這么高。美國是下載數量最大的國家，中國開始的下載量並不大，直到中國中央電視臺去年播出比特幣的紀錄片后，下載量開始大幅上漲。俄羅斯也是早期的使用者，但隨著世界其他國家的增長，俄羅斯增長放緩。2012年，從比特幣錢包下載量來看（不包括其在來自未知地點的41000次下載中的份額），中國排在第6名或第7名，下載量不足28000。相比之下，2012年美國的下載量是244000。中國對比特幣的興趣在2013年出現猛增。2013年1月份，中國仍落后於美國、英國、德國、俄羅斯和加拿大；2月，中國超過英國，躋身第2；5月，中國下載量達84000次，一度排名第1，超過了美國；6月，中國排名回落到第2名。按照比特幣的早期國別分布來看，美國人的持有總量最多。在市場中，市場的實際控制人或者操縱者，從來就不會以真面目示人，關於他們的資訊總是殘缺不全。比特幣市場也如此。 比特幣起源於美國，創始者“中本聰”的身份耐人尋味，而且主要核心技術仍然被美國人掌握，至於這些技術是否留有后門，抑或存在隱患，不得而知。對這些后門或者隱患如何利用，是善意利用還是惡意利用，取決於美國人的意愿。另據business insider報導，去年11月5日，兩名來自美國康奈爾大學的研究人員表示，他們已經發現了比特幣的一個基本缺陷，這一缺陷或導致比特幣貨幣體系崩潰。美國康奈爾大學計算機科學系副教授emin gün sirer和該系的學者ittay eyal的研究表明，該基本缺陷與比特幣的 “挖礦”流程相關。當很多礦工一起合作時，他們可以獲得更多非“公平份額 ”的比特幣，這將導致整個系統被壟斷；報告指出：“比特幣的問題存在於其工作方式，少數礦工群體能夠獲得的收入超過其公平份額。這將由分散化控股方式轉化成某些小團體的集中控股。這些團體將決定參與挖礦的人員以及挖礦的過程，他們甚至可以憑自己的意愿隨意停止采礦。還有傳言稱，目前最大的兩個“礦池”已經控制了比特幣網絡53%的計算能力。在比特幣的挖礦越來越困難的情況下，就存在少數人在越來越困難的挖礦活動中掌握大份額數量比特幣的現實可能性。 美國《洛杉磯時報》網站2月10日報導，戈克斯山公司發現比特幣軟件的一個漏洞；網上有些人可以改變交易細節，使得從一個比特幣錢包轉賬至另一個的交易看起來並沒有進行，但實際上已經完成了；這可能導致交易重復進行。這表明比特幣除了是一個非常危險的投機性遊戲的組成部分之外，沒有任何其他角色。或正如波士頓大學金融專家馬克•威廉斯1月份在紐約所說：“比特幣是一項應該留在實驗室的試驗，直到它能滿足成為有益交易貨幣的基本標準。”威廉斯還說：“比特幣基於一種有缺陷的自律學說，現在裂痕開始出現了。” 蹊蹺的mt.gox倒臺案 mt.gox倒臺案是近年有關比特幣的指標性事件。在比特幣世界中的人們對於此事可謂耳熟能詳，但是在這件事情上的很多資訊，究竟折射什么，我們有必要重新考量。 我們先來看看mt.gox倒臺案。mt.gox比特幣交易所位於日本東京，被中國玩家俗稱為“門頭溝”，鼎盛時期承擔著全球約80%的比特幣交易，擁有100萬用戶。2014年2月7日，mt.gox發生技術故障，用戶無法正常取款，整個平臺不得不暫停交易，比特幣兌換價當日一度下跌25%。在2月10日mt.gox發布解釋聲明沒多久，比特幣盤中數秒內又大跌80%。2月25日中午，mt.gox平臺比特幣風暴再起，網站的“告客戶書”稱，為保護客戶和交易平臺利益，將暫停所有交易。短短幾個小時內，mt.gox比特幣由260多美元暴跌至110多美元，跌幅50%左右。mt.gox的一名律師說，該平臺持有的比特幣幾乎全部“不翼而飛”，包括用戶賬號中的大約75萬比特幣以及mt.gox自身賬號持有的大約10萬比特幣。以其他交易網站2月28日晚間1比特幣對550美元的行情計價，意味著mt.gox損失可能達達4.67億美元。根據mt.gox當時的說法，公司資產總額約38億日元，流動性負債總額約65億日元，陷入資不抵債境地，只好在日本、美國提請破產保護。此外，mt.gox交易賬戶上尚有約28億日元余額。另據日本媒體報導，mt.gox在全球的用戶約100萬，以海外用戶為主，包括不少１萬美元以上數量級交易的用戶。 1、涉嫌欺詐？ “其實我們一直懷疑mt.gox在自己坐莊跟客戶玩對賭，只是現在拿不到證據。去年以來，mt.gox的交易就顯得很不正常，經常無法兌幣取款。”曾在mt.gox上交易的玩家表示。更有玩家懷疑mt此次的破產有可能是商業欺詐,是監守自盜的違法行為；只是想知道真相,如果真是如此,馬克•卡佩萊斯應該被繩之於法。在稍后比特幣中國等的聯合聲明中，稱比特幣機構應該為比特幣保管者設立高門檻，包括適當的安全保護措施、由第三方定期進行審核和測試、商業實體所需的充足的資產負債表和儲備、透明而負責的客戶曝光渠道以及不得利用客戶資金進行自營或在杠桿交易中進行保證金貸款。而作為金融服務提供商，mt.gox 完全沒有滿足這些基本要求。 3月9日,駭客攻克了mt.goxceo馬克•卡佩萊斯的reddit和blog的賬號,並且通過這些賬號向全世界的mt.gox的持幣者們公開了mt自創辦以來一直到2013年11月的所有交易記錄。交易數據顯示:2011年8月27日,mt.gox創建了一個名為tibanne_limited_hk的超級賬戶,這一賬號在mt.gox宣布破產之前總共進行了交易量為280萬比特幣的交易,交易額達到了35億美元,而這些交易的手續費都是0。而在2013年3月的交易記錄上,這一賬號已經縮寫為thk,所有的操作都是賣出。繼這一數據被公布以后,很多持幣人認為mt這是在做空市場,進而演變成為今年2月份時的“監守自盜”,大量持幣者懷疑這或許是由mt.gox公司精心策劃的新版“龐氏騙局”。美國集體訴訟的首席律師也將該公司的破產指責為詭計,集體訴訟律師之一的stevenwoodrow向法官表示:“這個案件涉及大規模的詐騙,他們聲稱將把服務器和其他資產交由karpeles托管,這難以令人信服。”這一賬號不僅顯示了比特幣的投機方向，在美元盤購買一個比特幣，繼而在日元盤出售一個比特幣,其結果不僅把美元換成了日元，而且美國的比特幣通過互聯網跨境投機，在日本以更高價售出；而且也表明mt.gox通過自身的平臺在操縱市場。 2、駭客攻擊？ mt.gox在向達拉斯法院commit的檔案中表示,迄今的深入調查顯示,是駭客攻擊導致了比特幣失竊,這是源自比特幣演算法的軟件漏洞。2月25日， mt.gox首席執行官馬克•卡爾普勒當天在東京舉行的新聞發布會上鞠躬致歉，稱“比特幣丟失是因公司系統存在漏洞”。mt.gox技術隱患存在已久。mt.gox曾面臨一系列長期的技術問題。交易平臺的技術漏洞在去年夏季就已開始出現，這個問題一直未能得到有效解決，直至問題變得更加嚴重，mt.gox停止了所有客戶取現。在網絡平臺的交易中，每個比特幣的轉賬資訊都會合成一個散列上傳至區域鏈中。盡管每個轉賬錢包都有無法偽造的數字簽名，然而轉賬資訊的散列卻可以偽造。當駭客想要借此牟利時，他們會利用比交易者更低的網絡延遲搶先一步向區域鏈發送偽造的散列，在用戶的真實散列到達前得到數字簽名，從而通過驗證完成轉賬。用戶的散列則無法再次通過驗證，因而會使用戶得到轉賬失敗的反饋。雖然偽造的散列無法給駭客帶來真的比特幣入賬，但他們一旦偽造成功就會向mt.gox申訴轉賬失敗，要求索賠。因為核實轉賬的唯一途徑就是對比區域鏈中的散列數據，但因為上傳至區域鏈中的散列已被偽造，無法找到和轉賬資訊相符的散列，只能認為是轉賬失敗，而不得不向駭客進行賠償，蒙受了巨額損失。該漏洞被稱為“可塑交易”。 美國媒體報導了一份在網上流傳的檔案，其中透露mt.gox受到駭客攻擊，總共744，408個比特幣失竊，盜取行為持續幾年未被察覺。根據維持比特幣網絡運營的非營利性機構比特幣基金會首席科學家gavin andresen稱，這完全是mtgox自身的問題。他表示：該漏洞早在2011年就被公布，任何參與交易比特幣並擁有網上錢包的組織都應該事先預防這種情況的發生。事實上,用戶幾乎不可能證明平臺是惡意偷走和卷走用戶的錢財,除非是像gbl(虛擬電子貨幣交易平臺)那樣在制度原理上很明顯是搞傳銷的例子,否則很難得到司法機關的認同。mt.gox宣稱被駭客偷了,到底是監守自盜還是真的被偷了,用戶無法證明,執法機關也很難證明。”有玩家如是說。其他比特幣的開發者曾紛紛呼吁mtgox盡快解決問題恢復交易，並稱所謂的“可塑交易”不過是無稽之談。比特幣資深玩家二寶告訴記者，“門頭溝”自2011年以來就不斷出現小bug（漏洞），被重復提現的問題屢遭玩家投訴。這在技術層面並不難解決，但重復提現增加了交易次數，“門頭溝”可以因此多收手續費，因此對漏洞持放任態度。據他介紹，“門頭溝”成立至今已經多次易主，如今的ceo早已不是當初的創始人，公司管理問題頻發，倒閉是遲早的事情。駭客與mt.gox究竟是不是有著內在關聯我們沒有證據，但是明眼人能夠看出所謂的“索賠”同樣是一種財產隱匿和轉移方式。 3、中國玩家的維權困境 面對洶涌的輿論浪潮，因巨額比特幣被盜而破產的mt.gox稍后在其官方網站上表示,又在一個“錢包”中找到了近20萬個比特幣,價值約1億多美元。對“mt大中華用戶維權聯盟”qq群里的500多名受損失用戶來說,這是近一個月來難得的一條“好訊息”。在“mt大中華用戶維權聯盟”qq群里,542個成員都是比特幣的擁躉。群主向記者介紹, “群里的人被套住的總共有4.4萬個比特幣,最多的人被套住5000多個。”網名為“崩盤了快割肉”的人告訴《法制日報》記者,“很多人賠上了全部家當”。群內成員大部分都是在這次動盪中受到損失的用戶。上月底,美國伊利諾伊州居民格雷戈里•格林向芝加哥聯邦法庭commit了集體訴狀,並自稱代表向mt.gox付過傭金或在那里有比特幣等貨幣的所有美國居民，追索mt.gox網站崩潰和交易中斷造成的數以百萬計的美元損失。3月11日,美國聯邦法院法官表示將暫時凍結mt.goxceo馬克•卡佩萊斯的美國資產。同時,針對卡佩萊斯的資產凍結還適用於mt.gox的美國子公司和日本母公司tibanne,但由於mt.gox已先后在日本和美國申請了破產保護,可暫時免遭債權人訴訟。 3月18日晚間,mt.gox恢復了用戶登錄頁面。這一度讓群里的受損失者興奮了一把,但很快他們就發現,用戶只能通過登錄賬號查詢比特幣賬戶及余額。mt.gox發表聲明稱:“此舉只是為了方便所有用戶,暫不提供與民事再生法案相關條例有關的任何索賠。”正如這份聲明所說,除了對著賬戶里已經變為符號的余額哀嘆外,中國的mt.gox用戶別無他法。“申請破產以后,該平臺上的用戶基本上已是血本無歸,無論是比特幣還是法定貨幣(美元)都無法拿回。這其中包括大量中國用戶,而他們的維權難度非常之大。”交易平臺“比特幣中國”副總裁凌亢告訴《法制日報》記者。相關法學專家也表示,由於比特幣在各國法律中地位不統一,維權中產生的管轄權爭議、法律適用等問題都亟待厘清。比特幣玩家的維權就將面臨諸多因素的干擾:比特幣的價格波動非常大,在維權的過程中到底以什么價格計算。此外,比特幣自身所具有的“匿名性”特點同樣為維權埋下了巨大的隱患。比特幣與現金不同，如果銀行保險（放心保）庫中的現金被盜，然后分散到很廣的地方，可能就難以追蹤了。但每一枚比特幣都有標識，每一筆交易都有賬目記錄，竊賊難以在不為人知的情況下將大量比特幣提現。 在這場跨國維權中,中國玩家是“當事人”,卻也是“旁觀者”。無論確屬被盜還是惡意欺詐,維權的困境對於中國的比特幣玩家而言是一樣的。國內玩家已經栽在“門頭溝”里自不待言。問題還在於，已經產生的比特幣從mt.gox轉移到駭客的手上，mt.gox被盜竊了77.4萬枚比特幣，約占全部比特幣發行量的6%。77.4萬枚比特幣，如果按照每枚300美元計算，價值2.32億美元，約14.3億人民幣。被“黑”的mt.gox以及其他一些平臺的比特幣會落到誰的手里？比特幣是美國人的技術創新，駭客的幕后黑手策劃網絡盜竊對技術能力也是有要求的，不是什么人都可以玩“黑”一把！從mt.gox事件的明暗兩個層面來看，在此番博弈中處於最有利地位的還是美國人。 4、反洗錢案的懸疑 2013年5月30日，mt. gox宣布將開始對所有試圖存取除比特幣外的貨幣賬戶進行“驗證”。此舉意味著用戶必須commit政府身份證明和公用事業賬單或者他們所屬公司的資訊，然后才能用比特幣兌換傳統貨幣，mt. gox試圖在匿名性和反洗錢法之間達成小心謹慎的平衡，規定1,000美元以下的交易無需進行賬戶驗證，只有金額更大的交易才要求驗證。2013年早些時候，該公司首席執行官馬克•卡佩利思“強調”他的第一要務是使比特幣作為一種成熟貨幣實現合法化、而不是保持其匿名性。“如果把比特幣作為匿名貨幣來使用，這只會帶來更多的問題。”當時他說，“比特幣可以是匿名的。但這么做還為時尚早。政府機構沒有做好準備，而與合作的那些銀行都希望能萬無一失。”就在mt. gox控制了超過全球半數的比特幣交易並且提出這些新限制前夕，美國政府剛剛對完成一輪對在線貨幣的嚴厲打擊，5月上旬對另一個數字貨幣服務liberty reserve提出訴訟，指控其通過旗下匿名支付系統卷入了一項60億美元的洗錢活動。5月上旬，mt. gox在美國的比特幣美元兌換中介mutum sigullum因為沒有登記貨幣轉移業務而被美國國土安全調查局凍結了賬戶。此舉切斷了用現金購買比特幣的主要渠道之一，也就是通過美國支付服務dwolla來購買比特幣。 從理論上說，比特幣能夠在沒有銀行賬戶或者任何在線注冊資訊的情況下使用提供了完全的匿名性，導致比特幣成為silk road和black market reloaded這類毒品和其他違禁品的在線黑市網站所使用的貨幣。有海外媒體報導稱，幾家比特幣交易平臺（包括已破產清算的mt. gox）或許與地下毒品交易和非法服務網站“絲路”（silk road）存在瓜葛，從而遭到監管機構調查。根據傳票內容，mt. gox需要向檢察機關遞交其客戶交易記錄以及相關的投資者資訊，但是傳票中並未提及其他比特幣業務。面對集體控訴，mt. gox律師顧問建議其首席執行官馬克•卡佩爾斯避免赴美，因為一旦證據表明卡佩爾斯涉及上述交易，他或將面臨牢獄之災。不過該案並沒有定論可以判斷收到傳票的幾家比特幣交易平臺是否參與了“絲路”的一些非法活動。在查封活動中，fbi共計罰沒2.6萬個比特幣。其后，比特幣交易中介平臺bitinstant總裁、比特幣基金會副會長查理•舒雷姆（charlie shrem）被聯邦檢察官指控為陰謀洗錢。聯邦檢察官表示，舒雷姆在事先知曉這些比特幣將用於販毒等非法用途前提下，仍將超過價值100萬美元的比特幣販售給“絲路”用戶。“絲路”案件隨著調查的不斷深入，或許越來越多的比特幣平臺將牽涉其中。 目前日本警方和比特幣玩家們正在全力追查mt.gox被竊比特幣的下落。日本內閣官房長官菅義偉說，日本金融廳和警察廳等部門已經介入調查，正在收集相關資訊。日本財政大臣麻生太郎2月28日表示，沒有人承認比特幣是真正的貨幣，雖然他預料到比特幣會出現崩潰，但沒想到這么快；日本現階段還沒有監管諸如比特幣等虛擬貨幣交易的法規；亟須政府各機構聯合調查和掌握事態，盡快就比特幣交易監管拿出辦法。日本消費者廳長官阿南久指出，比特幣這一模式並沒有得到中央銀行和政府的保證，投資者應在充分理解其風險的基礎上使用。日本監管當局因為在mt.gox的交易者大多是海外投資者，開始采取漠不關心的態度，問題出現后的表態也是姿態性的，所謂的法律行動不過是為了回應輿論而做做樣子。 路透社報導，美國紐約曼哈頓聯邦檢察官辦公室已向mt.gox等比特幣交易所發出傳票； 2月初，美國證券交易委員會（sec）也再度發出警告表示：“一種新的產品、技術或創新——比如說比特幣——有可能會引發欺詐和高風險的投資機會。”sec提醒（美國）投資者警惕比特幣及其他虛擬貨幣中存在的危險，（別受損失）。於是曾經的全球最大比特幣交易平臺放棄重組計劃，並申請破產清算；牽涉洗錢的部分其他平臺也停止運行，fxbtc以及比特錢網站就是其中兩家。洛杉磯比特幣交易平臺kraken還對日本市場虎視眈眈，有意在mt.gox倒閉后瓜分市場份額。首席執行官鮑威爾日前在接受日本共同社采訪時表示，kraken將進軍日本市場，目前正在醞釀籌建一個日語網站服務於比特幣與日元的交易兌換。去年九月，kraken開始運營比特幣與美元、歐元、韓元之間的兌換交易，目前用戶總數達到10萬。但是監管當局卻沒有心緒理會這家公司的投資熱情，美日兩國聯手制造的監管環境也給這家公司潑了一盆涼水。隨著“駭客攻擊”的經常化和反洗錢執法的進行，這兩國的比特幣交易平臺不會好過。mt. gox等比特幣交易平臺的生存空間明里暗里地被擠壓。 比特幣的全球監管環境 2012年12月6日，歐洲央行(ecb)央行發表“虛擬貨幣架構”報告：“本報告是為討論虛擬貨幣體系提供基礎的第一次嘗試。盡管這些體系可能在金融創新和為消費者提供另外的支付工具方面發揮積極作用，同時它們顯然也會產生風險。”該報告回顧了比特幣的歷史，評論了其基本特征，包括貨幣方面和技術操作方面。法國比特幣交易平臺已經取得psp資格。2013年8月，德國承認比特幣為記帳單位。去年12月3日，荷蘭央行公告稱，金融監管法無權管轄虛擬貨幣，荷蘭央行從未監控這類虛擬貨幣，也並未監督使用這類貨幣的企業。建議消費者在購買比特幣這類貨幣時務必認識到自己在承擔風險。據西班牙《阿貝賽報》2月10日報導，俄羅斯政府日前對使用比特幣發出一系列警告，稱其可能被用於洗錢和恐怖主義融資，因此將其作為俄羅斯盧布的平行貨幣來使用是非法行為。 亞洲地區多國加強了貨幣及資本監管，表示將謹防金融風險。在mtgox該網站失效前，日本監管者說，他們無力干預導致人們質疑這種秘密貨幣可行性的事件。日本財政大臣麻生太郎11月28日表示，他一直對比特幣持懷疑態度，日本政府在mt.gox事件后應該采取行動。對於比特幣，韓國央行的態度與歐洲央行相似。韓國央行表示，若比特幣發展成較為廣泛使用的支付手段，韓國將考慮把它作為現有貨幣體系的補充；比特幣只是一種虛擬貨幣，其價格波動很大，具有典型的投機性，應慎重接觸。2013年12月24日，印度儲備銀行警告比特幣風險，隨后警察查封交易平臺，印度境內比特幣交易平臺不知所措紛紛暫停交易，但是此后政府又沒有進一步動作。2013年7月,泰國央行完全禁止比特幣在現實中流通交易,成為第一個禁止使用比特幣的國家。台灣當局貨幣政策主管機關曾經明示“比特幣不是貨幣”的一貫立場。金融機構不宜辦理比特幣相關業務，禁止比特幣作為第叁方支付平臺的支付貨幣。此舉被媒體稱為“斬斷比特幣在臺生路”。 世界各國對於比特幣的政策都出於自身對比特幣的認識和利益考慮。因為中美兩國在全球比特幣市場的地位舉足輕重，兩國監管當局的態度、政府到民間的動作，也就對比特幣市場的未來走向至關重要。 我們先來看看美國的監管態度。美聯儲前主席格林斯潘表示，比特幣一年上漲89倍，價格已高得無法持續，而它並不是貨幣。去年11月18日下午，美國參議院召開了主題為“探索虛擬貨幣系統在美國社會的發展前景和風險”的第一次聽證會。美聯儲主席伯南克在聽證會上表示，比特幣“可能擁有長遠的未來”，或許能“促進一個更快的、更安全、更有效的支付系統形成”；美聯儲暫時沒有制定針對比特幣的監管計劃，應該為它們提供相對自由的市場。伯南克在卸任后又在致參議院的信函中重申了類似的觀點。美國司法部和證券交易委員會（sec）的代表則稱比特幣是一種合法的金融工具。美聯儲主席珍妮特•耶倫在今年2月27日在美參議院聽證會上說，比特幣作為一種創新的支付手段，完全獨立於銀行業，因此，美聯儲沒有監管比特幣的權力。 比特幣是否能夠得到美國的貨幣業務服務許可尚有三個障礙：其一，還不清楚美國各州是否會設定統一的監管標準，還是各行其是。如果協調設定一致的標準則需要更長時間。其二，反洗黑錢的相關規定在程式上會有多復雜；預防一種還未出現的交易將是極不平凡的挑戰。很可能每個想開設比特幣賬戶的人都必須先公布他們的身份和交易記錄，或許包括以比特幣計價的帳戶。除了能否得到許可這一不確定因素之外，比特幣的稅收也是一個重要問題。 美聯儲一直對比特幣這種可以取代美元支付系統的貨幣形式高度警惕和默默抵制，但美聯儲在比特幣市場的問題上完全相反。美國是比特幣的發源地，也是最早形成交易的市場，但美國假惺惺的裝作被逼無奈，在繼德國、加拿大等之后才承認比特幣的合法性。在美國承認比特幣之后的當天，比特幣的人民幣報價大漲61%，日波動30%左右的劇烈行情在比特幣兌美元走勢當中比比皆是。在美國，比特幣創業公司吸引了大筆風險投資。美國各州及聯邦監管者、政治監察部門都表示，需要“平衡”比特幣潛在利益與風險的關係。 中國的監管態度可謂對美國亦步亦趨。《中國人民銀行法》規定，中國的法定貨幣只有人民幣，也只能由人民銀行發行，任何單位和個人不能印制發售代幣券代替人民幣流通。2009年我國商務部、文化部也發布網絡遊戲幣有關暫行規定，嚴格管制了網絡遊戲幣的使用。事實上，按照我國法律，比特幣不但不可用貨幣購買，也不能兌換人民幣，而目前的比特幣交易已超越了網絡遊戲幣的管理范圍。2013年12月初，中國人民銀行繼發布《關於防范比特幣風險的通知》后，再度約談十余家第三方支付公司相關負責人，明確要求其不得給比特幣、萊特幣（ltc）等的交易網站提供支付與清算業務。中國人民銀行副行長易綱從人民銀行角度認為近期不可能承認比特幣的合法性，但比特幣交易作為一種互聯網上的買賣行為，普通民眾擁有參與的自由，此外，比特幣很有特點，具有啟發性，個人會保持長期關注。 客觀地說，中美在比特幣交易上存在顯著的監管差異。在美國，辦理比特幣交易業務需要在開業前得到貨幣服務業務(msbs)的官方許可，因此在美國鮮有比特幣交易。或許，美國人發明如此“先進優越“的比特幣，本來就不是留給自己玩的！從比特幣全球格局來看，美國是比特幣的主要產生國和供應方，而中國則是目前主要的投機市場和消費方。央行等5部門發出的《通知》對比特幣也沒有一棍子打死，給人的印象是將比特幣部分合法化；監管機構認為，也禁止不了中國公眾以比特幣作為貨幣使用，因為比特幣不受監管機構控制，只要買賣雙方接受，就可以使用比特幣。2014年3月21日，有媒體報導稱，央行在3月18日發文要求4月15日前停止一切比特幣交易。受此影響，17時至19時比特幣中國交易價格大幅下挫，從3691元/個跌至3300元/個。當晚9時許，央行官方微博發布訊息稱，此訊息為失實報導，否認叫停比特幣交易。松散的監管造成比特幣交易在中國爆炸式增長。 （待續） (本文作者清湖漁夫系和訊博客著名博主、和訊評論專欄作者) http://blog.sina.com.cn/s/blog_8302e4d80101h8uc.html ---------------------------------------- 支持小惡魔 BTC : 19tn3RnCuwZVukXAwyhDWZD4uBgUZoGJPx LTC : LTFa17pSvvoe3aU5jbmfcmEpo1xuGa9XeA 知識跟八卦一樣，越多人知道越有價值；知識最好的備份方法，散播！ 藍色小惡魔(林永傑)： 臉書 ---------------------------------------- [編輯文章 4 次, 最後修改： jieh 於 2014/7/2 下午 10:07:36] |
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